白龙马是西海龙王的三太子。它因纵火烧了殿上明珠，而被西海龙王表奏天庭，告了忤逆，玉帝将其吊在空中，打了三百，不日遭诛。后因南海观世音菩萨出面才免于死罪，被贬到蛇盘山鹰愁涧等待唐僧取经。之后又误吃唐僧所骑的白马，而被菩萨点化，变身为白龙马，皈依佛门，载乘唐僧上西天取经，最终修成正果。

白龙马原本是西海龙王三太子，后因南海观世菩萨出面才可免于死罪，被贬到蛇盘山鹰愁涧等候西天取经。但是他认不出唐僧和孙悟空，误吃了唐僧座骑白马，之后被观世音菩萨点化，把玉龙的项下明珠摘了，杨柳枝蘸出甘露，锯角退鳞，转变成白龙马，皈依佛门。西天取经道上供唐僧座骑，不辞劳苦，历尽磨难，功成后，终于修成正果，取经归来，超过凡龙，还个金身正果，被如来佛祖升为八部天龙广力菩萨。后在化龙池得还原身，盘绕在大雷音寺的擎天华表柱上。在《西游记》目录或书中诗赋里，白龙马也常称之为意马，五行属火。

当我们说起西游记，脑海中第一个反应的就是唐僧师徒四人，而往往忽略掉了西天取经道上这一位大功臣，就是白龙马了。白龙马是西海龙王的三太子，但是由于做了一些错事，最后被观世音点化，把项下明珠摘了，化身为白龙马，皈依佛门。在这条西天取经道上，白龙马不辞劳苦，历经了千辛万苦。也就是说《西游记》中，最后驮唐僧到西天取经的，其实不是凡马，而是小白龙变的，唐僧实际是骑着一条龙到的西天。